一つの株、一つのプラットフォーム、一軒の不動産に全額を賭けない

コスパ高
根拠 B
お金
お金ゼロ
数分でできる
少し気力

ひとことで

いくつかの資産が完全に同じ方向に上がったり下がったりしないかぎり、お金を分けて持っても、期待収益（平均して稼げる額）は変わらず、口座の上下動は小さくなります。逆に、お金を一つの株、一つのプラットフォーム、一軒の家に全額賭けると、それが問題を起こしたとき、あなたも全部が問題を抱えることになります。

コスト: お金はかかりません。難しいのは、一番儲かったものを当てられるわけではないと受け入れることです。
得られるもの: 資産同士が完全に同方向に動かないかぎり、お金を分けて持っても、期待収益（平均して稼げる額）は変わらず、ボラティリティ（口座の上下の振れ）は小さくなります。これは1952年にMarkowitzが示したポートフォリオ選択の基本的な結論で、その後数十年にわたって使われてきました。逆に、お金を一つの株や一つのプラットフォームに全額賭けると、その資産のばらつき（分散）がそのまま全体のばらつきになり、その上下動にあなたも完全に連動します。問題が起きたときに、それを埋め合わせる資産はありません。
補足: B評価としたのは、その古典的な論文が純粋な数学的導出で、「分散によって実際にどれだけ損失を減らせるか」の実数値を算出していないためです。分散投資は口座の上下動を小さくできても、損をしないことを保証するものではありません。広範なインデックスファンド（第5節第17項を参照）を買うことが、分散の最も手軽な方法です。投資助言ではありません。
根拠のレベル: B : 研究の裏付けはあるが正確な数字は言えない、または小規模・単一の研究.
出典: Markowitz, H. (1952). Portfolio Selection. The Journal of Finance, 7(1), 77–91. https://doi.org/10.1111/j.1540-6261.1952.tb01525.x

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中国語の原書からの翻訳です。原書第 5 節第 19 項. この節はお金と買い物の話です。一般的な情報で、投資の助言ではありません。内容が古くなっている場合があり、制度は地域によって違います。実際に手続き・受診・裁判をするときは、窓口・医師・弁護士の説明に従ってください。免責事項