同じ種類のファンドなら、手数料の安いものを選ぶ

コスト

お金はかかりません。買う前に、「管理報酬＋保管報酬＋販売サービス料」の三つの合計がいくらかを、もう一度確認してください。

得られるもの

手数料の差は複利で少しずつ元本を食べていきます。つまり毎年差し引かれる少額が、年々積み重なるという意味です。年間の手数料が1ポイント高いと、20年後の最終額は0.99^20≈18.2%少なくなります。最終額とは、その時点で口座に残る金額です。30年後には約26%少なくなります。中国では2023年から公募ファンドの手数料改革が進み、株式で運用し、ファンドマネージャーが銘柄を選ぶタイプのアクティブ型株式ファンドの手数料上限が引き下げられました。2023年7月7日からは、新規に登録されるこのタイプのファンドの管理報酬は年1.2%以下、保管報酬は年0.2%以下です。136の運用会社が、既存の商品についても両方の料率をこの水準以下に引き下げました。

補足

この計算は公式に従って算出したもので、前提は、手数料を差し引く前の収益が同じであることです。実際には、申込手数料、解約手数料、Cクラスの販売サービス料も考慮する必要があります。投資助言ではありません。

根拠のレベル

C : 著者の経験や一般的なやり方で、直接の文献はない.

出典

1. 中国证监会 (2023). 证监会有关部门负责人就公募基金费率改革答记者问. http://www.csrc.gov.cn/csrc/c100028/c7418692/content.shtml
2. 厦门证监局 (2024). 「新注册的主动权益类基金统一执行"管理费率不超过1.2%、托管费率不超过0.2%"的上限标准」. http://www.csrc.gov.cn/xiamen/c105636/c7511608/content.shtml
3. Fama EF, French KR (2010). 见第 11 条. https://doi.org/10.1111/j.1540-6261.2010.01598.x

中国語の原書からの翻訳です。 原書 第 5 節 第 18 項. この節はお金と買い物の話です。一般的な情報で、投資の助言ではありません。 内容が古くなっている場合があり、制度は地域によって違います。実際に手続き・受診・裁判をするときは、窓口・医師・弁護士の説明に従ってください。 免責事項