Đừng nhận «việc làm thêm» bắt bạn dùng thẻ của mình để nhận tiền, rút tiền mặt, chuyển khoản, dù được trả bao nhiêu tiền hoa hồng cũng đừng làm

Đáng làm nhất
Bằng chứng A
Tự do
Miễn phí
Vài phút
Không cần ý chí

Nói dễ hiểu

Loại việc làm thêm này kiếm được vài trăm nhân dân tệ, nhưng cái giá là để lại một án tích. Có người mang theo chứng minh thư và 1 thẻ ngân hàng đến địa điểm chỉ định, phối hợp chuyển khoản rút tiền, kiếm hơn 500 nhân dân tệ. Viện kiểm sát không truy tố anh ta, nhưng công an vẫn giam hành chính (拘留) 10 ngày và phạt 1.000 nhân dân tệ. Một người khác đưa thẻ ngân hàng và thẻ SIM của mình và của người khác cho băng nhóm để thu tiền, rút tiền mặt, bị kết án 2 năm 3 tháng và phạt 22.000 nhân dân tệ (2.2 万元).

Chi phí: Không tốn tiền. Từ bỏ kiểu việc «mỗi ngày vài trăm, mang thẻ đến ngân hàng» này.
Bạn được gì: Biết là tiền hoặc tài sản do phạm tội mà có, vẫn giúp chuyển đi, thu mua, bán đi, hoặc che giấu bằng cách khác, thì bị kết án dưới 3 năm tù, đồng thời hoặc chỉ bị phạt tiền (tức là có thể bị phạt tiền cùng lúc với án tù, cũng có thể chỉ bị phạt tiền). Ví dụ điển hình: ông Vương Mỗ theo chỉ dẫn mang theo chứng minh thư và 1 thẻ ngân hàng, đến địa điểm chỉ định phối hợp chuyển khoản rút tiền, kiếm hơn 500 nhân dân tệ. Viện kiểm sát không truy tố ông ta. Công an theo Luật Phòng chống lừa đảo qua mạng viễn thông (反电信网络诈骗法) giam hành chính 10 ngày và phạt 1.000 nhân dân tệ. Mãn Mỗ đưa thẻ ngân hàng và thẻ SIM của mình và của người khác cho băng nhóm để thu tiền, chuyển khoản, rút tiền mặt, bị kết án 2 năm 3 tháng và phạt 22.000 nhân dân tệ (2.2 万元) (toàn Trung Quốc). Chuyển sang tiền ảo rồi đi cũng vậy: An Mỗ cùng 2 người khác theo chỉ dẫn của băng lừa đảo điện tử, dùng thẻ ngân hàng của mình thu tiền, mua tiền ảo trên sàn giao dịch, rồi chuyển vào tài khoản bên kia chỉ định và lấy hoa hồng theo tỷ lệ. Điều tra xác định trong số đó có hơn 500.000 nhân dân tệ (50 余万元) là tiền bị lừa của người bị hại. 3 người bị kết án từ 2 năm 8 tháng đến 3 năm 3 tháng vì tội che giấu, che đậy thu nhập do phạm tội (掩饰、隐瞒犯罪所得罪), mỗi người bị phạt từ 30.000 (3 万) đến 40.000 (4 万元) nhân dân tệ (Thông Châu, Bắc Kinh).
Ghi chú: Cho người khác mượn thẻ ngân hàng, giúp họ «chạy điểm» (跑分), hậu quả thế nào xem §8.8 (cho người khác mượn thẻ ngân hàng). Điều này nói về việc tự tay rút tiền, chuyển khoản. Nhận tiền rồi đổi sang tiền ảo như Tether (泰达币) rồi chuyển đi cũng là cùng một việc. Tự mua tiền ảo rồi thua lỗ vì sao không đòi lại được, xem §5.45 (đừng mua tiền ảo). «Tôi không biết tiền từ đâu ra» lúc làm việc không chắc được chấp nhận. Thù lao cao đến vô lý, bắt bạn quét mặt phối hợp, giao dịch nhìn thế nào cũng bất thường: chỉ cần những điều này là đủ để kết luận bạn thực ra biết. Kết quả nhẹ nhất cũng là giam hành chính 10 ngày, kèm một án tích.
Mức bằng chứng: A : Số liệu cụ thể từ phân tích gộp, nghiên cứu đoàn hệ lớn hoặc thử nghiệm ngẫu nhiên; với luật và chính sách, là văn bản chính thức.
Nguồn: 全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. https://jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925/index.html
最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_635188.shtml
最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例一、五）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_704514.shtml

Được nhắc đến trong

Dịch từ bản gốc tiếng Trung. Sách gốc, phần 9, mục 5. Phần này mô tả các quy định pháp luật, chủ yếu của Trung Quốc đại lục. Đây là thông tin chung, không phải tư vấn pháp lý. Nội dung có thể đã cũ và quy định mỗi nơi một khác. Khi làm thủ tục, khám bệnh hay kiện tụng, hãy theo hướng dẫn của cơ quan nhà nước, bác sĩ hoặc luật sư. Miễn trừ trách nhiệm