No aceptar «trabajos a tiempo parcial» que te pidan cobrar, sacar dinero en efectivo o hacer transferencias con tu tarjeta, aunque te ofrezcan una comisión

Coste

No cuesta nada. Renuncia a este tipo de trabajo de «unos cientos de yuanes al día, solo tienes que llevar tu tarjeta al banco».

Qué ganas

Quien, sabiendo que el dinero o los bienes proceden de un delito, ayude a trasladarlos, comprarlos o venderlos, o a encubrirlos de cualquier otra forma, se castiga con hasta 3 años de prisión, además de multa, o solo con multa. Caso oficial: Wang X, siguiendo instrucciones, llevó su documento de identidad (身份证) y 1 tarjeta bancaria a un lugar indicado para ayudar a transferir y retirar dinero, y ganó más de 500 yuanes. La fiscalía no lo acusó; la policía, según la Ley contra el Fraude en Telecomunicaciones y Redes (反电信网络诈骗法), lo detuvo 10 días y le impuso una multa de 1000 yuanes. Man X entregó sus tarjetas bancarias y de móvil, las suyas y las de otros, a una banda para cobrar, transferir y retirar dinero: 2 años y 3 meses de prisión y una multa de 22.000 yuanes (2.2 万) (a nivel nacional). Pasar el dinero a criptomonedas no cambia nada: An X y otras dos personas, siguiendo instrucciones de una banda de estafa telefónica, cobraron con sus tarjetas, compraron criptomonedas en una plataforma de intercambio y las transfirieron a una cuenta indicada, cobrando una comisión. Se comprobó que parte de ese dinero era de víctimas engañadas: más de 500.000 yuanes (50 余万元). Los tres fueron condenados por encubrimiento de ganancias delictivas a entre 2 años y 8 meses y 3 años y 3 meses, y cada uno a una multa de entre 30.000 y 40.000 yuanes (3 万 a 4 万元) (distrito de Tongzhou, Pekín).

Notas

Sobre prestar la cuenta para hacer «pases de dinero» (跑分), véase §8.8 (prestar la tarjeta bancaria). Este punto trata de sacar dinero o transferirlo por tu cuenta. Convertir lo recibido en criptomonedas como el tether (泰达币) y transferirlo también es lo mismo. Sobre por qué no se recupera lo perdido al comprar criptomonedas por cuenta propia, véase §5.45 (no comprar criptomonedas). «No sabía de dónde venía el dinero» no siempre cuela: una remuneración desorbitada, que te pidan verificación facial o que la operación parezca sospechosa bastan para deducir que lo sabías. Lo más leve que puede pasarte es una detención de 10 días y un antecedente.

Nivel de evidencia

A : Cifras concretas de metaanálisis, grandes cohortes o ensayos aleatorizados; en leyes y políticas, el texto legal u oficial.

Fuentes

1. 全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. https://jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925/index.html
2. 最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_635188.shtml
3. 最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例一、五）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_704514.shtml

Traducido del original en chino. Libro original, sección 9, consejo 5. Esta sección describe normas legales, sobre todo de China continental. Es información general, no asesoramiento jurídico. El contenido puede estar desactualizado y las normas cambian según el lugar. Cuando hagas un trámite, vayas al médico o a juicio, sigue lo que te digan la administración, el médico o el abogado. Aviso legal