Rifiutare i «lavoretti» che chiedono di ricevere denaro, prelevarlo o trasferirlo con la tua carta, qualunque sia il compenso

Massimo valore
Prove A
Libertà
Gratis
Pochi minuti
Senza forza di volontà

In parole semplici

Questi lavoretti pagano qualche centinaio di CNY, ma lasciano un precedente penale. Presentandosi con la carta d'identità e 1 carta bancaria in un luogo indicato, per fare bonifici e prelievi, una persona ha guadagnato più di 500 CNY; la procura non ha avviato l'azione penale, ma la polizia ha applicato 10 giorni di detenzione amministrativa (拘留) e una multa di 1.000 CNY. Un'altra persona ha consegnato alla banda le proprie carte bancarie e le SIM, per incassare e prelevare denaro: condanna a 2 anni e 3 mesi di reclusione e multa di 22.000 CNY (2.2 万元).

Costo: Nessun costo. Rinuncia ai lavori da «qualche centinaio di CNY al giorno, con la carta da portare in banca».
Cosa ci guadagni: Chi, sapendo che denaro o beni provengono da un reato, aiuta a trasferirli, acquistarli, venderli o occultarli in altro modo, è punito con reclusione fino a 3 anni e multa (罚金), oppure con la sola multa. Caso ufficiale: Wang X (王某某), su istruzione altrui, si è presentato con la carta d'identità e 1 carta bancaria in un luogo indicato, per effettuare bonifici e prelievi, e ha guadagnato più di 500 CNY. La procura (检察院) non ha avviato l'azione penale. La polizia (公安) ha inflitto 10 giorni di detenzione amministrativa (拘留) in base alla Legge contro la frode nelle telecomunicazioni e nelle reti (反电信网络诈骗法), più una multa di 1.000 CNY. Man X (满某某) ha consegnato alla banda carte bancarie e SIM, proprie e altrui, per incassare, trasferire e prelevare denaro: condanna a 2 anni e 3 mesi di reclusione e multa di 22.000 CNY (2.2 万元). Anche la conversione in criptovaluta non cambia il risultato. An X (安某某) e altre due persone hanno incassato con le proprie carte, su istruzione di una banda di truffatori, denaro poi convertito in criptovaluta su una piattaforma di scambio e trasferito all'indirizzo indicato, trattenendo una percentuale. Il denaro truffato accertato superava 500.000 CNY (50 余万元). I tre sono stati condannati per favoreggiamento e occultamento di proventi di reato (掩饰、隐瞒犯罪所得罪) a pene da 2 anni e 8 mesi a 3 anni e 3 mesi, con multe da 30.000 a 40.000 CNY (3 万到 4 万元) (Pechino, distretto di Tongzhou).
Note: Prestare la propria carta a qualcuno, o fare da «intermediario di pagamenti» (跑分), ha le conseguenze descritte in §8.8 (prestare la carta bancaria). Questa voce riguarda chi fa le operazioni di persona: prelevare e trasferire. Convertire il denaro in una criptovaluta come Tether (泰达币) e trasferirla è la stessa cosa. Le perdite di chi compra criptovalute non si recuperano, vedi §5.45 (non comprare criptovalute). «Non sapevo da dove arrivassero i soldi» non sempre viene creduto: compensi troppo alti, una richiesta di riconoscimento facciale e transazioni dall'aspetto anomalo possono bastare a dimostrare che lo sapevi. Anche il caso più lieve comporta 10 giorni di detenzione e un precedente penale.
Livello delle prove: A : Numeri precisi da meta-analisi, grandi studi di coorte o studi randomizzati; per leggi e politiche, il testo ufficiale.
Fonti: 全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. https://jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925/index.html
最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_635188.shtml
最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例一、五）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_704514.shtml

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Tradotto dall’originale cinese. Libro originale, sezione 9, consiglio 5. Questa sezione descrive regole giuridiche, soprattutto della Cina continentale. Sono informazioni generali, non un parere legale. Il contenuto può essere superato e le regole cambiano da luogo a luogo. Per una pratica, una visita medica o una causa, segui quello che dicono l’ente, il medico o l’avvocato. Avvertenze