Refuser les « petits boulots » qui demandent d'encaisser, de retirer ou de virer de l'argent avec sa propre carte, quels que soient les avantages promis

Coût

Gratuit. Renoncer à ce genre de travail payé quelques centaines de CNY par jour, avec une carte à porter à la banque.

Ce que vous y gagnez

Quiconque, en sachant que l'argent ou les biens proviennent d'un crime, aide à les transférer, à les acheter, à les vendre ou à les dissimuler de quelque manière que ce soit, risque jusqu'à 3 ans de prison, assortis d'une amende, ou seulement d'une amende (la peine peut être cumulative ou se limiter à l'amende). Cas officiel : Wang X a suivi des instructions : il s'est rendu à un lieu convenu avec sa carte d'identité et 1 carte bancaire pour effectuer des virements et des retraits, et a gagné plus de 500 CNY. Le parquet ne l'a pas poursuivi. La police, au titre de la loi anti-fraude télécom (反电信网络诈骗法), l'a placé en détention de 10 jours et lui a infligé une amende de 1 000 CNY. Man X a remis à un réseau ses cartes bancaires et ses cartes SIM, les siennes et celles d'autrui, pour recevoir des paiements, virer et retirer de l'argent : 2 ans et 3 mois de prison, et une amende de 22 000 CNY (2.2 万元) (à l'échelle nationale). Même raisonnement pour une conversion en crypto-monnaie : sur instruction d'un réseau de fraude, trois personnes ont reçu l'argent sur leur carte bancaire, l'ont converti en crypto-monnaie sur une plateforme d'échange et l'ont transféré vers le compte désigné, en prélevant une commission. Plus de 500 000 CNY (50 余万元) d'argent de victimes ont été recensés. Les trois ont été condamnés pour dissimulation de produits du crime (掩饰、隐瞒犯罪所得罪) à des peines de 2 ans et 8 mois à 3 ans et 3 mois de prison, et à des amendes de 30 000 à 40 000 CNY (3 万到 4 万元) chacune (Pékin, district de Tongzhou).

Remarques

Prêter sa carte bancaire ou faire du « brassage de fonds » (跑分) : voir §8.8 (prêter sa carte bancaire). Cette section concerne les retraits et virements faits soi-même. Recevoir de l'argent, le convertir en Tether (泰达币) ou une autre crypto-monnaie puis le renvoyer relève du même cas. Pour les pertes subies à l'achat de crypto-monnaies, voir §5.45 (ne pas acheter de crypto-monnaies). « Je ne savais pas d'où venait l'argent » n'est pas toujours retenu. Une rémunération exorbitante, une demande de reconnaissance faciale ou des transactions manifestement anormales suffisent à établir que l'on savait. Au mieux, c'est 10 jours de détention et un casier judiciaire.

Niveau de preuve

A : Chiffres précis tirés de méta-analyses, de grandes cohortes ou d’essais randomisés ; pour les lois et politiques, le texte officiel.

Sources

1. 全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. https://jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925/index.html
2. 最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_635188.shtml
3. 最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例一、五）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_704514.shtml

Traduit de l’original chinois. Livre original, section 9, conseil 5. Cette section décrit des règles juridiques, surtout celles de la Chine continentale. Ce sont des informations générales, pas un conseil juridique. Le contenu peut être dépassé et les règles varient selon les lieux. Pour une démarche, un rendez-vous médical ou un procès, suivez ce que disent l’administration, le médecin ou l’avocat. Avertissement