«Bico» que pede que você use seu próprio cartão para receber, sacar em espécie e transferir: não aceitar, por mais dinheiro que ofereçam

Custo

Não custa nada. Recuse esse tipo de trabalho, que paga «algumas centenas por dia» e pede que você leve o cartão ao banco.

O que você ganha

Quem sabe que o dinheiro ou os bens vieram de crime, e ajuda a transferir, comprar, vender ou ocultar esses bens de outra forma, pode ser condenado a até 3 anos, com multa cumulativa ou isolada (a condenação pode vir junto com multa, ou só multa). Caso oficial: Wang, seguindo instruções, levou o documento de identidade e um cartão bancário a um local indicado e colaborou com transferências e saques; ganhou mais de 500 yuans. A procuradoria não o denunciou, e a polícia, com base na lei antifraude de telecomunicações, aplicou detenção de 10 dias e multa de 1.000 yuans. Man entregou o próprio cartão e cartões e chips de celular de terceiros para uma quadrilha receber, transferir e sacar dinheiro: foi condenado a 2 anos e 3 meses e multado em 22.000 yuans (nacional). Também acontece com transferências em criptomoedas: An e outras duas pessoas, seguindo instruções de uma quadrilha de golpes eletrônicos, receberam dinheiro em suas contas, compraram criptoativos numa plataforma de negociação e os transferiram para contas indicadas, recebendo comissão. Ficou comprovado que a quadrilha recebeu mais de 500.000 yuans de vítimas; os três foram condenados por ocultação de produto de crime a 2 anos e 8 meses a 3 anos e 3 meses, com multa de 30.000 a 40.000 yuans cada (Pequim, Tongzhou).

Observações

Os efeitos de emprestar o cartão bancário e de fazer «trabalho de passagem de dinheiro» estão em §8.8 (não emprestar cartão bancário). Este item trata de quem mesmo faz o saque e a transferência. Receber e trocar por criptomoeda, como Tether, e transferir também é a mesma coisa; por que perder dinheiro com criptomoedas não tem como recuperar, veja §5.45 (não investir em moedas virtuais). «Eu não sabia de onde vinha o dinheiro» nem sempre é aceito pela polícia. Recompensas muito altas, pedido de reconhecimento facial e transações que parecem anormais já bastam para concluir que você sabia. Mesmo na pena mais leve, o resultado é detenção de 10 dias e um registro criminal.

Nível de evidência

A : Números concretos de metanálises, grandes coortes ou ensaios randomizados; em leis e políticas, o texto legal ou oficial.

Fontes

1. 全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. https://jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925/index.html
2. 最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_635188.shtml
3. 最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例一、五）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_704514.shtml

Traduzido do original em chinês. Livro original, seção 9, dica 5. Esta seção descreve regras jurídicas, sobretudo da China continental. São informações gerais, não orientação jurídica. O conteúdo pode estar desatualizado e as regras mudam de lugar para lugar. Ao resolver um trâmite, ir ao médico ou entrar na Justiça, siga o que disserem o órgão público, o médico ou o advogado. Aviso legal